en faite c'est juste un moyen de faire des fichiers clients qui peuvent valoir très cher
Non mackie, ils ne les revendent pas les banques leur fichiers, et c'est bien les seuls à le faire avec le tresor et les impots
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Les banques en ont rien à foutre de la provenance du pognon.
Non non, je peux te dire que non, quand certaines sommes arrivent ou sont créditées sur les comptes de mes clients, suivant certains indicateurs, je regarde et cherche leur provenance.
Leur seul but est de faire du pognon, par n'importe quel moyen.
Et question escroquerie, ils s'y connaissent
Encore une loi faite n'importe comment.
Cliché, sur cliché mais oui le but est de faire du pognon, c'est son fond de commerce. Tu enfonces des portes ouvertes.
Pour ce qui est de la loi, cela existait auparavant mais peu appliqué, c'est juste un recadrage, et c'est valable pour tuote l'europe et touts les organismes finaciers sensibles comme les banques.
C'est la première phase, il y en aura d'autres d'ici très peu.
Ne pas oublier que c'est une obligation légale. Ne pas répondre au minimum de la pièce d'identité si elle manque à votre dossier, entrainera suivant les cas des ennuis au client.. (rétention des moyens de paiement, surveillance active, suppression des autorisations de découvert, etc pour perte de relation clientèle par exemple... et donc des frais, qu'il serait alors impossible de se voir dégrever par la suite.
Jouez pas au cons avec ça, car vous seriez toujours perdants surtout avec la preuve d'identité qui doit être valide dans le dossier.
Pour l'obligation de sa/ses situation(s) professionnelle(s), vous avez tout intérête à le faire aussi. Votre agence pourrait, en cas de mauvaise volonté manifeste faire toute sortes d'actions
pour le reste assez désagréable, mais pourtant légales qui seront justifiées par le principe de précaution.
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Sans compter que c'est curieux d'exiger des justificatifs de tous les clients juste pour quelques indélicats.
C'est un peu comme essayer d'enlever une crotte de chien avec une lance à incendie.
Pas du tout, suite à certains incidents répétés, il a été décidé de manière unilatérale par le legislateur et les acteurs du secteur de "faire le ménage" des dossiers bancales et incomplets. Et ce n'est pas quelques indélicats... le nombre est impressionnant.
Ca concerne toutes les banques.
Pour ce qui est du reste, ormis la justification d'identité, d'adresse, et de profession, vous pouvez jeter, et n'est pas obligatoire.
Si toute démarche commerciale ajoutée à cela ne vous conviens pas n'hésitez pas à réclamer et à le signifier en masse et de façon récurrente. Cela servira peut être à quelque chose.
